2024年6月19日，客户杨某来到工行西安车辆厂支行表示需查询自己储蓄卡使用状态、线上交易限额等情况。银行工作人员在柜面进行查询时发现，该客户账户中存在大量数字人民币充值等异常交易情况，符合可疑交易特征，立即向网点负责人汇报。
该行网点负责人随即深入询问杨某的资金来源、交易流水等信息，客户杨某称其工资发放在他行卡中，因距离其居住地较远，取现不便故转入工行账户，却无法提供工资流水、收入证明等佐证材料。察觉异常后，该行网点负责人立即对客户进行了反诈教育，提示其此类问题的严重性。经过解释后，客户出示了手机投资画面。客户称其前段时间进入了一个网友推荐的理财群，因其存款较少，群内经理便要求其贷款购买理财产品，但经银行工作人员查询流水后发现所有充值均为数币转账，非该经理所述购买理财产品。
该行网点负责人随即劝说客户立即停止投资并将所有投资款尽快赎回，客户当面手机操作提现，系统提示已无法取出。此时客户已经意识到自己被骗，该行随即配合客户进行报警。客户对该行成功识破非法理财群，阻止其继续充值，为其减少资金损失的行为表示感谢。该行也同时表示将不断增强职业敏感性，以高度的警惕心和责任心识别、拦截可疑交易。以实际行动筑牢金融安全防线，守护好金融消费者的“钱袋子”。
编辑：张芬
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